組織：明知詐騙，犯罪集團自上而下心照不宣

　　整個騙局的焦點直指北銀創(chuàng)投公司。重慶市公安局刑偵總隊主動出擊，深入挖掘，并且了解到，犯罪嫌疑人朱某某于2016年3月在北京高碑店注冊成立該公司，注冊公司范圍是技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)、會議服務(wù)、文藝制作等，根本沒有貸款資質(zhì)。同時，總公司分別在北京、內(nèi)蒙古、四川下設(shè)運維部、渠道部、客服部、制卡部、商品部等。其中，渠道部又在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地發(fā)展了數(shù)百個代理商，代理商成員具體實施詐騙。

　　7月6日，記者在重慶公安北碚分局進一步了解情況。據(jù)分局刑偵支隊支隊長賴凡介紹，代理商按受害人擬辦卡消費額度的5‰(2500、1500、500元)收取制卡費，上繳總公司，并在公司網(wǎng)站錄入相關(guān)申請信息?？偣臼盏街瓶ㄙM后，進行網(wǎng)上審批，授予消費額度，制卡寄送至代理商處。代理商按照消費額度的2%(10000、6000、2000元)收取服務(wù)費，隨后將卡交由受害人網(wǎng)上激活。

　　“周邊很多人都在做這個業(yè)務(wù)，并且聽說能賺錢，我們便主動聯(lián)系了北京渠道部。”劉某某是重慶警方在湖北抓獲的一名代理商，去年年底，他和其他3人合伙成立公司，并通過傳真的方式，與北銀創(chuàng)投簽訂合同。“為了經(jīng)營這個項目，我專門在網(wǎng)上購買了20余萬條客戶電話信息，每條0.4元，花了八九萬元。”

　　對于項目的性質(zhì)，劉某某心知肚明。“我在開會時說，這個項目不能做長久，否則會坐牢。”據(jù)他反映，為了規(guī)避風(fēng)險，他專門更換了公司的名稱和地址，并要求員工刪除工作記錄、切斷與受騙群眾的聯(lián)系。

　　與此同時，劉某某的員工私下也有交流，其中有員工家屬主動詢問辦卡情況，該員工一口回絕，“千萬別辦，這個坑死人。”采訪中，記者還了解到，易某某于今年3月28日入職劉某某公司，平時要么通過號碼軟件生成器，要么通過老板提供的客戶信息，隨意撥打電話，誘騙群眾。“第一單就碰到一個急需用錢看病的人。當(dāng)時不想給他辦，但又想著是新來的，需要有業(yè)績有提成。老板開會時還經(jīng)常表揚身邊出色的員工。我就給他辦了一張50萬元額度的消費卡。”易某某說，“案發(fā)前干了兩個月，我完成了十多單業(yè)務(wù)，總額度超過300萬元。后來，老板要求刪除工作記錄，我們也知道是銷毀證據(jù)怕出事。但是身邊人還在干，大家彼此心照不宣。”

　　提示：如需貸款，應(yīng)到正規(guī)貸款機構(gòu)申辦

　　群眾利益不可侵犯！經(jīng)過警方縝密偵查，該案涉及全國受害人11萬余名，涉案總金額高達2億余元。近期，根據(jù)公安部統(tǒng)一部署，重慶公安局刑偵總隊牽頭偵辦，在北京、內(nèi)蒙古、四川、湖北等地警方的配合支持下，一舉摧毀這個特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人440名，查扣涉案電腦801臺、手機662部。

　　目前本案正在進一步偵辦中。重慶警方提醒廣大群眾，切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告。需要申請貸款時，到正規(guī)貸款機構(gòu)申辦貸款是唯一正確的選擇，并且正規(guī)機構(gòu)都是公開營業(yè)場所，有公開聯(lián)系方式和營業(yè)執(zhí)照等，在進行信用貸款時還需要相關(guān)手續(xù)，比如申請人的身份證明、工作證明。最重要的是，銀行、正規(guī)貸款公司不會要求借款人在申請貸款前就支付手續(xù)費等各類費用。 （記者 張洋）