工行：明年起個人開借記卡不超4張旨在防止電信詐騙

來源:東南快報 2015-12-25 08:44 http://m.d-black.cn/ 海峽都市報電子版

　　今后，個人客戶在同一家銀行開立銀行卡的數量將會有所限制。東南快報記者從業(yè)界獲悉，為防止電信詐騙，明年起一個客戶在同一家銀行全國范圍內開立借記卡原則上不得超過4張。福州部分銀行已經接到總行通知，還有一些銀行表示，雖然暫未收到總行相關通知，但屆時收到通知后也將執(zhí)行這個規(guī)定。

　　工行近日在官網發(fā)布通告稱，根據《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》的規(guī)定，自2016年1月1日起，同一客戶全國范圍內開立借記卡原則上不得超過4張，如客戶之前已持有全國范圍內4張（含）以上工行借記卡的，將不予開立或激活新的借記卡（社會保障卡、醫(yī)療保險卡、軍人保障卡、已銷戶的借記卡除外）。同一代理人全國范圍內代理開卡原則上不得超過3張。

　　昨日，東南快報記者向在榕工行相關人士處了解到，明年該規(guī)定實行后，福州的工行客戶若此前已持有4張（含）以上的借記卡，暫不會受此影響還可繼續(xù)正常使用，但銀行將不再為其開立或激活新的借記卡。“但是長期不用的休眠卡，銀行也有可能會定期集中統一處理。”

　　那么，現階段個人客戶在同一家銀行能夠辦到幾張卡呢？東南快報記者向福州部分銀行相關工作人員進行了了解，各家銀行對此標準不一，答案從1-10張不等。

　　“如果不是在一段時間內頻繁開戶，應該能開挺多張的。”在榕一家大銀行的柜臺工作人員表示，目前其經手的客戶還未出現在同一家銀行辦理超過4張儲蓄卡的，她提醒，如果短期內在同一家銀行密集開戶可能被系統跟蹤監(jiān)控。此外，還有一位曾在多家銀行就職過的人士表示，各家銀行這方面的標準不一，有的只能開1張，有的可以開3張，有的則要求不超過10張。

　　據悉，新規(guī)定主要是為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。在以往的電信詐騙案中，不少犯罪分子使用的銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。不法分子詐騙得手后多會迅速將資金分批小額通過網上銀行轉移到多張銀行卡，然后再從ATM機里將錢取走，這大大增加案件偵查難度。

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