因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則一郵儲員工被禁十年從業(yè)資格

來源:北京青年報 2016-04-21 09:21 http://m.d-black.cn/ 海峽都市報電子版

　　日前，廣東韶關(guān)銀監(jiān)分局發(fā)布一則行政處罰信息，對當(dāng)事人溫必延實施禁止從事銀行業(yè)工作十年的處罰。理由是，其對郵政儲蓄銀行韶關(guān)市分行下轄行授信業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，承擔(dān)承辦責(zé)任。

　　銀行負責(zé)人如果所管業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反監(jiān)管要求，個人將受到嚴(yán)重處罰，銀行職業(yè)生涯將就此斷送。日前，廣東韶關(guān)銀監(jiān)分局發(fā)布一則行政處罰信息，對當(dāng)事人溫必延實施禁止從事銀行業(yè)工作十年的處罰。理由是，其對郵政儲蓄銀行韶關(guān)市分行下轄行授信業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，承擔(dān)承辦責(zé)任。

　　北京青年報記者從廣東銀監(jiān)局官網(wǎng)看到，該處罰依據(jù)為：《個人貸款管理暫行辦法》《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，于2016年3月22日作出。北青報記者逐條查詢相關(guān)處罰依據(jù)發(fā)現(xiàn)，郵政儲蓄銀行韶關(guān)市分行下轄行應(yīng)該是沒有嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度，也沒有對客戶的身份、財務(wù)狀況等進行認真調(diào)查核實，因此被監(jiān)管部門認定為嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　這是廣東省今年公布的首個“禁止從事銀行業(yè)務(wù)”行政處罰案例。去年5月，銀監(jiān)會發(fā)布修訂后的《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》，首次將“禁止從事銀行業(yè)務(wù)”納入行政處罰。此前，對于個人的處罰更多是取消高管任職資格?！掇k法》規(guī)定，對個人的行政處罰措施包括警告、罰款、沒收違法所得、取消董（理）事高管任職資格、禁止一定期限直至終身禁止從事銀行業(yè)工作等。禁止從事銀行業(yè)工作在性質(zhì)上與取消高管任職資格相同，但在嚴(yán)厲程度上要超過取消高管任職資格。由于這種懲戒措施關(guān)系到相關(guān)人的重大人身和財產(chǎn)權(quán)益，將其納入行政處罰種類，通過嚴(yán)格的行政處罰程序，可以給予當(dāng)事人較好的保護和救濟。

　　最近，各地銀監(jiān)局紛紛披露2015年的處罰決定，其中不乏對個人的處罰，但多是取消高管任職資格。比如，四川銀監(jiān)局日前集中公布了2015年行政處罰決定，三名金融高管被取消任職資格，中行彭州支行行長韓凱和都江堰支行行長曾鴻飛被分別取消高級管理人員任職資格2年和3年，四川信托原總裁陳軍被取消高級管理人員任職資格4年。（程婕）