公募FOF發(fā)行首日戰(zhàn)報(bào)：銷(xiāo)售情況理想 有投資者豪擲70多萬(wàn)

　　昨日，首批公募基金中基金(FOF) 南方全天候策略、嘉實(shí)領(lǐng)航資產(chǎn)配置、華夏聚惠穩(wěn)健、海富通聚優(yōu)精選、建信福澤安泰一起進(jìn)入首發(fā)。究竟渠道準(zhǔn)備情況如何?第一天發(fā)行情況如何?證券時(shí)報(bào)記者從北京、上海、深圳等地銀行渠道以及互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售渠道、基金公司對(duì)FOF首日發(fā)行戰(zhàn)況進(jìn)行了全方位了解。

　　從記者了解的情況看，五只FOF的銷(xiāo)售首秀可謂有“冷”有“熱”，有的FOF銀行渠道積極準(zhǔn)備，首日銷(xiāo)售相當(dāng)火爆;也有的銀行準(zhǔn)備不足，未向投資者推薦FOF;而一位投資者70多萬(wàn)的大額申購(gòu)成為昨天的一大亮點(diǎn)。

　　從部分渠道反饋的消息來(lái)看，已經(jīng)有FOF募集規(guī)模超過(guò)2億元的“成立線”，存在提前結(jié)束募集的可能。也有消息稱，有基金公司計(jì)劃自購(gòu)1000萬(wàn)元，以提升投資者對(duì)FOF的認(rèn)同感。

　　銷(xiāo)售渠道：有的準(zhǔn)備不足

　　有的要熱銷(xiāo)三天

　　銀行渠道是基金銷(xiāo)售的重點(diǎn)，尤其是FOF首日發(fā)行。作為托管行的工行、建行、中行都是熱門(mén)渠道，整體看，渠道準(zhǔn)備情況差異較大，部分網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有相關(guān)FOF信息推薦，有些渠道則出現(xiàn)熱銷(xiāo)。

　　記者從上海部分銀行渠道了解到，工行FOF銷(xiāo)售啟動(dòng)最早，9月中旬已完成相關(guān)培訓(xùn)，F(xiàn)OF是工行目前的重點(diǎn)代銷(xiāo)基金;建行上海分行要在緊急培訓(xùn)之后再確定營(yíng)銷(xiāo)品種;中行要到國(guó)慶節(jié)后才開(kāi)始將FOF放入重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)池。

　　在工商銀行上海徐匯區(qū)一家網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理在記者咨詢基金品種時(shí)，首先展示的是南方全天候策略FOF，并透露當(dāng)天上午徐匯區(qū)已經(jīng)賣(mài)了幾千萬(wàn)元。“早上買(mǎi)得最多的單一投資者，一人買(mǎi)了74.8萬(wàn)元，其他基本在10萬(wàn)元左右。”

　　上海普陀區(qū)一家工行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理告訴記者，南方全天候策略FOF是工行近期重點(diǎn)推薦的基金，當(dāng)天早上她自己已賣(mài)出100萬(wàn)出頭，認(rèn)購(gòu)最多的投資者一人買(mǎi)了50萬(wàn)元。

　　上述工行徐匯區(qū)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理向記者展示的微信群通知寫(xiě)道，南方全天候FOF原計(jì)劃在工行的募集期只有3天，后接到通知說(shuō)可能延至國(guó)慶節(jié)后。

　　一些銀行昨日并未啟動(dòng)FOF推薦。上海徐匯區(qū)一家建行網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理在記者問(wèn)詢推薦基金時(shí)，首先介紹的是一款量化基金。當(dāng)記者問(wèn)起FOF時(shí)，該理財(cái)經(jīng)理稱有3只FOF在賣(mài)，但要到晚上才開(kāi)始FOF的相關(guān)培訓(xùn)，目前對(duì)這類(lèi)新基金還不熟悉。

　　記者從北京、深圳等地了解的情形也類(lèi)似。如建行北京海淀支行的一位客戶經(jīng)理表示，華夏、嘉實(shí)、建信和南方的FOF建行均有代銷(xiāo)，進(jìn)入重點(diǎn)代銷(xiāo)池的是華夏和嘉實(shí)的兩只產(chǎn)品。因?yàn)槭莿?chuàng)新產(chǎn)品，沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)可供參考，只能依據(jù)基金公司實(shí)力和以往產(chǎn)品業(yè)績(jī)向客戶推薦，而且此類(lèi)產(chǎn)品屬于中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，一般只推薦給風(fēng)險(xiǎn)偏好較低或投資經(jīng)驗(yàn)較少的客戶。

　　光大銀行一網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理告訴記者，他們代銷(xiāo)的是華夏聚惠FOF和建信福澤安泰混合FOF，但不會(huì)做專(zhuān)門(mén)推薦。交通銀行北京海淀支行的理財(cái)經(jīng)理則表示，早上才接到代銷(xiāo)嘉實(shí)FOF的微信通知，正式文件還沒(méi)到，F(xiàn)OF的培訓(xùn)也還沒(méi)開(kāi)展。

　　不過(guò)也有一家大型銀行總行分管基金銷(xiāo)售的負(fù)責(zé)人表示仍在觀望，銀行有自己的基金池，重點(diǎn)推的都是經(jīng)過(guò)幾輪篩選的產(chǎn)品，歷史業(yè)績(jī)、基金公司實(shí)力、基金經(jīng)理水平都過(guò)硬，而FOF很難具化，相比績(jī)優(yōu)基金公司發(fā)的新產(chǎn)品，F(xiàn)OF并不占優(yōu)。

　　基金公司：

　　整體銷(xiāo)售情況較理想

　　渠道的情況冷熱不一，多家基金公司反映首日情況較好。

　　嘉實(shí)基金內(nèi)部人士透露，部分渠道的反饋顯示，首日銷(xiāo)售情況比較理想。有接近建信基金的業(yè)內(nèi)人士透露，建信基金FOF上線的渠道較多，整體銷(xiāo)售情況尚不清楚。但部分渠道反饋建信福澤安泰第一天銷(xiāo)售情況良好。而南方全天候策略基金在發(fā)行首日就得到了投資者的認(rèn)可，人氣很旺。

　　有渠道人士表示，已經(jīng)有FOF產(chǎn)品首日募集規(guī)模超過(guò)新基金的成立線，該FOF準(zhǔn)備充分，提前一個(gè)月就做好了銷(xiāo)售培訓(xùn)工作，銀行對(duì)該FOF的預(yù)期目標(biāo)值在“10億元”級(jí)別。

　　一位基金公司FOF產(chǎn)品部人士表示，銀行渠道推薦力度差別很大，總體情況比較樂(lè)觀，首日銷(xiāo)售比較好。今年發(fā)行市場(chǎng)并不算好，很多基金發(fā)行規(guī)模都較小。希望FOF這類(lèi)創(chuàng)新產(chǎn)品帶來(lái)不一樣的吸引力。他預(yù)計(jì)，銷(xiāo)量的差距會(huì)在節(jié)后體現(xiàn)出來(lái)。因?yàn)?，?guó)慶假期很快到來(lái)，不少投資者會(huì)選擇觀望，可能會(huì)在節(jié)后出手。銀行目前處在三季度末的考核壓力之下，節(jié)后的推廣力度會(huì)更大。

　　還有業(yè)內(nèi)人士表示，各家基金公司為了FOF的銷(xiāo)售各顯神通，如有公司拿出固有資金1000萬(wàn)元自購(gòu);也有部分FOF面向機(jī)構(gòu)投資者路演，期待機(jī)構(gòu)投資者布局，擴(kuò)大產(chǎn)品規(guī)模。此外，還有基金公司在天天基金網(wǎng)等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上發(fā)力，如昨日不少互聯(lián)網(wǎng)渠道都有網(wǎng)頁(yè)宣傳、介紹FOF的性質(zhì)和特色。

　　不過(guò)，不少業(yè)內(nèi)人士對(duì)這類(lèi)產(chǎn)品存疑，畢竟FOF沒(méi)有任何歷史業(yè)績(jī)可以參考，能否適應(yīng)市場(chǎng)還有待觀察。海外FOF的發(fā)展也是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。運(yùn)作FOF的重點(diǎn)是需要從客戶角度出發(fā)，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)之初就對(duì)目標(biāo)客戶以及目標(biāo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)充分了解，對(duì)投資目標(biāo)等有較為準(zhǔn)確的定位，用持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績(jī)?yōu)榭蛻魩?lái)良好體驗(yàn)，從而逐步獲得市場(chǎng)的認(rèn)可。銷(xiāo)售大戰(zhàn)過(guò)后，F(xiàn)OF面臨的挑戰(zhàn)才剛剛開(kāi)始。