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　　數(shù)萬元可設(shè)微交易平臺，后臺能控制數(shù)據(jù)

　　這樣的微交易平臺，在成本上卻僅需數(shù)萬元。

　　記者通過一家專門從事數(shù)字貨幣交易系統(tǒng)、股票配資系統(tǒng)、交易所系統(tǒng)等軟件開發(fā)的科技公司處了解到，想要開發(fā)一個專門從事微交易點位交易的平臺，僅需要3萬元。

　　據(jù)該科技公司內(nèi)部人士小盧介紹，想要做一個類似的微交易平臺，需要準(zhǔn)備電話號碼、項目名稱、logo和在微交易上的產(chǎn)品，即貴金屬、外匯、期貨品種等。而對于是否需要注冊公司，小盧并未多問。

　　小盧稱，盤面確定后可與科技公司詳談價格，盤面不同價格差距不會太大，一個星期的時間交易平臺就可以正式上線。

　　小盧告訴記者，在交易平臺上的數(shù)據(jù)，可以實現(xiàn)在后臺進(jìn)行修改操作。換句話說，在投資者投入資金后，是漲是跌，可以由平臺方在后臺控制，想要投資者掙錢或是虧錢，平臺說了算。

　　新京報記者在淘寶上搜索“微交易搭建”，發(fā)現(xiàn)不少從事微交易平臺搭建的商家。記者隨機聯(lián)系了其中一個自稱專業(yè)從事微盤（微交易）平臺搭建的賣家。

　　簡單介紹之后，這位賣家請記者移步微信聯(lián)系。據(jù)其介紹，做成一個微交易app大約需要1萬元，時間僅需要3天。在app中可以放如美元、日元等多個品種。1萬元主要包括“app+服務(wù)器+域名+服務(wù)器安全+短信+對接支付”，此外，后期需要每月續(xù)費2000元，用以進(jìn)行服務(wù)器、app簽名及人工維護(hù)。

　　當(dāng)記者詢問對接支付的問題時，該賣家說，支付通道要自己找，并指出可以用收款碼代替。

　　在數(shù)據(jù)來源問題上，這位賣家稱，數(shù)據(jù)源將接入外界數(shù)據(jù)，如新浪。在記者追問下，他表示，數(shù)據(jù)可通過后臺進(jìn)行控制。“直接點輸贏”，甚至可以設(shè)置為自動，即“設(shè)置盈虧比例”。

　　江西公安4月份在微信公號一篇《當(dāng)心！“微交易”藏著大騙局》的文章中揭開了這種騙局套路。“犯罪嫌疑人通過某科技公司購買仿效股票、期貨交易、買漲跌等可篡改數(shù)據(jù)的微交易平臺系統(tǒng)，然后在互聯(lián)網(wǎng)上建立一些虛假微交易平臺。在這些虛假平臺上，可以進(jìn)行外匯、黃金、石油、楠木等交易品種，并分為30秒、1分鐘、3分鐘、5分鐘倒計時方式買期貨品種漲跌。”“交易中，很多受害者認(rèn)為平臺的數(shù)據(jù)是跟國際大盤同步變化。實際上，這個平臺指數(shù)漲跌和國際大盤毫無關(guān)系，頁面上呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)完全是虛假的，后臺可以根據(jù)嫌疑人謀利需求，隨意修改數(shù)據(jù)，隨意漲跌。”

　　警方在微交易上的打擊也未松懈。

　　據(jù)重慶警方2018年8月通報，江北警方破獲了一起特大微交易詐騙案，抓獲涉嫌違法犯罪人員79名，打掉犯罪團(tuán)伙3個，搗毀犯罪窩點3個，查扣涉案電腦40余臺、手機100部，涉案金額1.3億余元。

　　據(jù)悉，犯罪嫌疑人鐘某某向廣州某科技有限公司購買仿效股票、期貨交易買漲跌并可控制修改數(shù)據(jù)的虛假微平臺系統(tǒng)，在互聯(lián)網(wǎng)上架設(shè)服務(wù)器，發(fā)布炒億盛、億星平臺外匯、石油、楠木等能獲取高額回報為誘餌，誘騙大量微信用戶注冊億星、億盛平臺賬號并充值進(jìn)行微交易。

　　同時，犯罪團(tuán)伙利用平臺管理賬戶對平臺進(jìn)行控制，篡改數(shù)據(jù)，致使平臺注冊會員虧損或誘導(dǎo)注冊會員頻繁交易，收取手續(xù)費的方式進(jìn)行詐騙，從中謀取大額收益。

　　交易中，很多受害者認(rèn)為平臺的數(shù)據(jù)是跟國際大盤同步變化，實際上，這個平臺根本沒有連接國際大盤，是一個假構(gòu)的交易平臺。

　　現(xiàn)在，記者在億星國際殘留的微信公眾號上，還能看到其宣傳語：“30秒收益80%，一分鐘收益85%，三分鐘收益87%，最低100RMB即可交易，365天×16H開市，出金T+1次日到賬”。

　　此外，記者發(fā)現(xiàn)，一個名為“泰登微盤交易群”，在QQ進(jìn)行過企業(yè)認(rèn)證，認(rèn)證企業(yè)為重慶泰登網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。記者通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，這家企業(yè)實際上已經(jīng)注銷，且被納入工商部門經(jīng)營異常名錄。但該泰登微盤交易QQ群中依舊活躍。

　　工商資料顯示其經(jīng)營范圍并不具備金融、交易等方面的相關(guān)資質(zhì)。記者除在多個微交易平臺上未發(fā)現(xiàn)具體公司名稱外，在有公開公司信息的多個平臺上，記者發(fā)現(xiàn)其工商認(rèn)證的經(jīng)營范圍并不包括金融投資、交易、投資顧問等。

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　　損益不過是數(shù)字？律師：微交易涉嫌欺詐

　　資深理財師介紹，投資人在微盤上進(jìn)行交易，哪怕投資上百萬元，但實際上僅僅是在微盤交易賬戶上有顯示，可能并沒有進(jìn)行真正的投資。投資者投入的資金在投入之后可能就被平臺提走了，投資人在微交易平臺上的操作，所有損益都只是一個數(shù)字而已。

　　江西公安在上述文章中還提到，犯罪嫌疑人在購買系統(tǒng)、建立虛假平臺之后，往下面就發(fā)展數(shù)十個代理公司，每一個代理公司下面有幾十個員工，也就是業(yè)務(wù)員，這些業(yè)務(wù)員再去聯(lián)系受害人，通過加微信或打電話的方式，引誘受害人到他們平臺進(jìn)行交易。平臺業(yè)務(wù)員還會建立一個虛假微信群，在群里發(fā)布各種虛假信息，誘騙受害者加大投入。部分微交易平臺也會在微信公眾號、各大財經(jīng)論壇發(fā)軟文吸引客戶，甚至把微交易包裝成可以賺錢的微信手游。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，目前市面上的理財產(chǎn)品，貨幣基金的投資回報率約在5%以內(nèi)，債券類年回報率約在3%-10%，股票類投資收益率不好估算，隨市場波動而波動，風(fēng)險較大、門檻較高。而微交易所打出的能夠達(dá)到80%甚至90%以上，這種承諾的收益率從一定意義上說，可以算得上金融詐騙。

　　徐州景來律師事務(wù)所律師李振武表示，這種交易的風(fēng)險在于交易機制不是合法有效的，交易方式存在欺詐和虛假行為。

　　《商品現(xiàn)貨市場交易特別規(guī)定(試行)》中明確規(guī)定，商品現(xiàn)貨市場交易對象包括：實物商品；以實物商品為標(biāo)的的倉單、可轉(zhuǎn)讓提單等提貨憑證；省級人民政府依法規(guī)定的其他交易對象。而商品現(xiàn)貨市場交易可以采用下列方式：協(xié)議交易；單向競價交易；省級人民政府依法規(guī)定的其他交易方式。

　　“對比微交易平臺采用的交易方式，平臺實際并沒有任何實物商品以及實物商品憑證進(jìn)行交易，僅僅是在判斷價格走勢，以此判斷買入還是賣出。”李振武表示。

　　“目前微交易的交易模式確實存在虛假宣傳、誘導(dǎo)性交易等行為。”安杰律師事務(wù)所律師王勝利認(rèn)為，如一些微交易平臺通過電話、微信、QQ群、股吧、網(wǎng)頁、直播室等多種渠道進(jìn)行宣傳造勢，以“1分鐘收益75%”、“24小時T+0模式”等字眼誘導(dǎo)客戶開戶交易；存在誘導(dǎo)性喊單的問題；更為嚴(yán)重的是極個別平臺通過虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來獲利。

　　王勝利表示，一方面，如果業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營和招攬客戶過程中，對未來效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益等，屬于違反《中華人民共和國廣告法》第25條的規(guī)定，但并不構(gòu)成刑事犯罪。如果喊單人為了獲取高額手續(xù)費，通過喊單誘導(dǎo)客戶頻繁交易的行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。另一方面，相關(guān)人員通過虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來獲利屬于以不法所有為目的實施欺詐行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。

　　王勝利還稱，如果微交易方依據(jù)交易系統(tǒng)的規(guī)則進(jìn)行交易，客戶的每一次交易，都存在盈利和虧損兩種可能性，現(xiàn)實中也存在不少客戶確實賺了錢，或者是賺了錢之后又進(jìn)一步交易而產(chǎn)生虧損等情況。這種情況下客戶交易的行為并不導(dǎo)致相對方必然獲得收益和客戶受到財產(chǎn)上的損失的情況發(fā)生。即使發(fā)生交易的客戶損失，應(yīng)屬于正常的投資風(fēng)險和損失。

　　李振武則認(rèn)為，因微交易標(biāo)的并非貴金屬或原油、外匯本身，而是以此為基礎(chǔ)而設(shè)置的電子合約。其次，這種交易的價格來源機制是不透明的，交易軟件是可以人為在后臺操控的，且這種交易很大可能實際上是在封閉電子盤內(nèi)運行的地下盤，這些交易場所的交易品種和交易規(guī)則并未得到任何有權(quán)政府部門的審批。