浙江文成農商行兩宗違法遭罰按揭貸款審核不到位

來源:中國經濟網 2018-12-17 15:46 http://m.d-black.cn/

　　銀保監(jiān)會網站今日公布的行政處罰信息公開表（溫銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號）顯示，浙江文成農村商業(yè)銀行存在對按揭貸款真實性審核不到位、以流動資金貸款方式發(fā)放固定資產貸款及項目貸款的違法行為，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條與《金融違法行為處罰辦法》第十六條，被中國銀監(jiān)會溫州監(jiān)管分局罰款人民幣40萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定：金融機構辦理貸款業(yè)務，不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┫蜿P系人發(fā)放信用貸款；

　?。ǘ┫蜿P系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款；

　　（四）違反中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。

　　金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經營金融業(yè)務許可證；構成違法向關系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

　　以下為處罰原文：